Основные правила инвестора

фундаментальный анализ

Какие же есть основные правила инвестора, которые позволят вам зарабатывать на фондовом рынке? Именно об этом мы и поговорим в этой статье.

Сколько лет вам потребуется, чтобы стать миллиардером? Некоторым удается достичь такого результата за 10 лет, в то время как у других этот процесс растягивается на 50 и более лет. Это полностью зависит от человека и обстоятельств, но один человек всё-таки превзошел всех остальных.

История с потрясающим концом

Когда Facebook был еще идеей на стадии зародыша, Эдуардо Саверин решил инвестировать в эту сеть 15 000$.

эдуардо саверин и фейсбук

Он оставался в этой компании не больше года, так как у него были плохие отношения с Марком Цукербергом. Но то маленькое вложение, которое он сделал в Facebook на стадии зародыша, превратили его в долларового миллиардера. Сегодня состояние Саверина оценивается в в 11,3 миллиарда долларов!

Да, я знаю, что не у каждого есть такая возможность, которая выпадает реже, чем выигрыш в лотерею. Зачастую людям приходиться шаг за шагом проделывать путь к богатству с самого начала, добиваясь финансовой независимости.Так или иначе, одним из способов, который поможет достичь высот, является инвестирование. Однако этот метод нелёгкий, высококонкурентный и жестокий. И если вы не знаете правила инвестирования, то провал будет неизбежен, и деньги, из-за которых было потрачено столько сил, не удастся спасти.

Итак, чтобы стать одним из немногих, кто делает деньги на инвестициях, хорошо изучите правила инвестора.

Надежда – это не стратегия

Существует три типа компаний, в которые инвестируют на фондовом рынке.

Стабильные компании

Такая компания выпускает замечательный продукт, у нее прекрасный топ-менеджмент, а также есть харизматичный лидер. Фундаментальные показатели такой компании также прекрасные.

Такая компания без сомнений будет расти, а вслед за ней будет расти и ваша прибыль. Примером таких компаний является Microsoft, Apple, Amazon и так далее.

график стабильной компании

 

Недооцененные компании

К недооцененным компаниям относится компания, капитал которой недооценен по ряду обстоятельств. Возможно, недавно она получила какую-то негативную оценку в прессе вследствие некоторых незначительных проблем в самой компании или вышел плохой отчет, что тоже часто бывает, но ее акции могут потом все равно придти к справедливой цене. Таких компаний было очень много на российском рынке при кризисе КрымНаш. Тогда множество зарубежных инвесторов выводили свои капиталы с нашего рынка, продавая акции российских компаний и вбивая их цены в пол.

Чаще всего именно в кризис и на плохих новостях акции таких компаний резко падают в цене. Но, как я уже писал, если компания отличная, то ее акции все равно рано или поздно вырастут.

график недооцененной компании

 

Компании-стартапы

Стартапы – это компании, которые не приносят пока что никакого дохода, но имеют огромный потенциал вырасти очень быстро и дать огромнейшую прибыль инвестору. Это могут быть компании с новыми научными разработками, а также IT компании. Так произошло с
Microsoft, Facebook, Apple, Tesla.

start

Но всегда помните, что стартапы – это очень рискованно. По статистике 95%, а некоторые говорят, что даже 98% стартапов пролетают, как фанера над Парижем. Стартапы обладают феноменальным ростом, если выстрелят.

стартапы

Да, здесь можно получить такую прибыль, какой вам бы хватило на всю оставшуюся жизнь, как Эдуарду Саверину, но всегда помните о рисках.

Вы не можете просто выбрать компанию, опираясь лишь на раскрученность названия или бренда, и надеяться на её взлёт. Станете ли вы счастливчиком? Такое может произойти, но надежда – это не стратегия. Инвестируя в стартапы, вы по сути ничем не отличаетесь от азартного игрока в казино. Хотя шансы игрока намного больше, чем ваши инвестиции в стартапы. Так что инвестируйте только в те стартапы, бизнес которых понимаете досконально. Вам надо знать, чем будет заниматься компания и будет ли ее продукт пользоваться спросом? Если нет, то лучше не рисковать.

мозговая деятельность

Время = деньги или магия сложных процентов

Проблема инвестирования заключается в том, что, если вы хотите заработать приличную сумму, вы должны вложить немалые деньги. Ваша 1000 долларов будет приносить 80 ежегодно, и это в лучшем случае при 8-процентной прибыльности. Но 1 миллион долларов сможет уже обеспечить доход в 80 тысяч долларов при таком же раскладе. С такими деньгами можно уже неплохо жить.

Но давайте опустимся с небес на землю. Этот миллион нужно ещё заработать. Такой заработок займёт какое-то время. Согласитесь, вам не удастся откладывать всю зарплату на инвестиции, ведь есть потребности в еде, одежде и крыше над головой. И тут в игру подключается магия сложных процентов. Даже с таким небольшим количеством денег, вам выпадет возможность “дотянуться” до миллиона, если воспользуетесь этой магией.

Допустим, вы только что окончили среднюю школу, накопили 2000$ с карманных денег, которые выдавались последние несколько лет.

окончание школы

Это, конечно, большие деньги, но не настолько, если решите их инвестировать. Итак, вы поступаете в колледж и устраиваетесь на подработку, решив жить экономно и инвестировать 200$ каждый месяц. 

На первый взгляд, кажется, что не получиться сэкономить слишком много. И это правда, так как если вы увеличиваете свои сбережения с темпом инфляции (3%), экономия будет составлять 182 969,48$ за 40 лет. Однако, инвестируя и реинвестируя дивиденды, просто сэкономленные деньги могут превратиться в 1,6 млн. $. Почему? Время = деньги. Конечно, никому не хочется ждать 40 лет, прежде чем стать миллионером, но главная мысль в том, что чем раньше  вы начнете этот путь, тем больше будет преимуществ и тем больше вы можете получить благодаря силе сложных процентов.

                                            

Покупай, когда на улице “льется кровь”

Барон Ротшильд, британский банкир 18-го века и член банка Ротшильдов, однажды сказал: «Самое лучшее время покупать – это когда на улицах льётся кровь». Это правило относится не только к фондовому рынку, но и к любому виду инвестиций. Так как люди очень эмоциональны и движимы своими чувствами. Вместо того чтобы принимать рациональные решения, опираясь на данные и факты, большинство будет слушать свой внутренний голос.

Например, банк обанкротился. Все люди потеряют сбережения, которые ранее там хранились. Другие, смотря на это со стороны и боясь за свои деньги, побегут в банки с целью снять сбережения. Но из-за того, что все клиенты сделали это, банк тоже обанкротится, что подтолкнёт третью группу совершить ошибку второй. Вскоре каждая банковская организация в стране прекратит свою деятельность. Паника уничтожит всю экономику.  

В наши времена неопределённость создала хаос на рынке и привела к тому, что многие инвесторы продают свои акции. Тем самым они отпугивают других от инвестиций. Однако, как только паника утихнет, бизнес нормализуется и к компаниям вернётся их прибыль от их деятельности.

Именно поэтому “кровь на улицах” (то есть паника) свидетельствует о том, что это лучшее время для инвестиций. Эта статья пишется в июне 2020 года, когда на рынке царит хаос и смятение. Поэтому, именно сейчас я покупаю акции дешевых, на мой взгляд, компаний.

кризис лучшее время для инвестиций

Жадность вас погубит

В 2003 году Уоррен Баффет вложил 488 млн. $ в Petro China, оцениваемую в 37 млрд. $. Тогда это не казалось хорошей инвестицией. Через пару лет цены на нефть резко пошли вверх, а экономика Китая не подавала никаких признаков замедления. Следовательно, акции этой компании пересекли отметку в триллион долларов.

petrochina цена акции
в настоящее время акции компаний Petrochina торгуются на уровне 36 долларов за акцию

Баффет мог бы заработать 13 млрд. $ в этой сделке, но из-за того, что он ранее продал всю долю, заработал лишь 3,5 млрд. $. 

Урок заключается в том, что не стоит быть жадным, так как ваша жадность закончится потерей больших денег. Наш герой мог бы подождать, но потом компания рухнула и ее акции в данный момент торгуются на отметке в 36 долларов за акцию. Сейчас Petro China оценена стоит 105 млрд. $.

Диверсификация портфеля – это наше все

Как вы думаете, сколько акций компаний должно быть в портфеле? Некоторые говорят 10, другие эксперты говорят от 20 до 30. Предположим, что перед вами отличная компания. Классные продукты, сильные финансовые отчёты, превосходное управление,- всё это у неё есть. Зачем же инвестировать в другие, если можно вложиться только в одну? История знает немало случаев, когда банкротились даже лучшие компании. На российском рынке можно привести нефтяную компанию Юкос. Поэтому, никогда не храните все яица в одной корзине.

Каждый выбирает сам для себя, сколько акций он хотел бы иметь в своем портфеле. Здесь правило простое, чем больше акций, тем меньше риск, но тем меньше и доходность. Чем меньше акций, тем доходность может быть больше, но также и риск дикой просадки портфеля тоже велик. Поэтому, от себя я рекомендую не более 20 первоклассных компаний. Это, конечно же, компании голубых фишек и дивидендные аристократы.

график цены акций компании

Дивиденды имеют значение

Когда речь заходит о получении прибыли на фондовом рынке, то люди в основном смотрят на цену акций. Стратегия проста. Покупайте дешево, а продавайте дорого. Но акции не просто идут вверх и вниз, они представляют из себя долю компаний, что означает, что каждый раз, когда они получают прибыль, им нужно оправить свою часть доходов вам в виде части прибыли. Это и есть дивиденды. Акция сама по себе не представляет никакой ценности. Это какой-то цифровой код где-то на облачном хранилище. Да, если цена будет расти, вы станете богаче, но только на экране вашего монитора компьютера. У вас не получится материализовать эти цифры, если не продадите акции по более высокой цене и не выведите деньги  с биржи.

пассивный доход

Это можно сравнить с покупкой недвижимости и с ожиданием повышения её рыночной стоимости, вместо того, чтобы сдать её в аренду и получать ежемесячную прибыль. Дивиденды – это и есть те самые ежемесячные платежи, которые поступают вам от владения акцией.

Иногда, конечно, лучше, когда компания не выплачивает дивиденды, особенно если это происходит на ранних стадиях или при условии, что она имеет большой потенциал для своего роста. К примеру, на российском рынке это акции компании Яндекс. Яндекс до сих пор не платит дивиденды, а направляет всю свою прибыль на различные проекты и “щупает” рынок, открывая каждый год новые виды деятельности.

Другие источники инвестиций

Когда вы слышите «инвестирование», первое, что приходит на ум – это фондовый рынок или недвижимость. Все они являются неплохими инвестиционными инструментами, но не всегда будут идеальными. Помните, инвестиции имеют разные формы и размеры.

Иногда лучшей инвестицией может быть собственный бизнес, о котором вы думали уже долгое время, но никак не решались начать, или, имея много свободного времени можно освоить программирование, вебдизайн, научиться делать сайты и быть вебмастером, как я, получая ежемесячно прибыль с сайтов.

собственный бизнес

Вполне вероятно, что самообразование даст наиболее выгодные вложения, чем какой-либо фондовый рынок и другие виды инвестиций. Мораль сей басни такова: мыслите нестандартно и вам подвернется шанс, чтобы изменить свою жизнь и стать поистине богатым. Читайте как можно больше книг по финансам и личностному росту.

Терпение – это самое главное в инвестициях

Иногда возможности поражают, когда удаётся быстро ухватиться за что-то и воспользоваться этим. Однако довольно часто они представляют из себя ловушки, которые опустошат ваш карман. Не спешите, внимательно анализируйте отчеты компании и находите только лучшие точки входа в рынок.

фундаментальный анализ

Это касается также и продаж. Если рынок падает, не будьте глупцом и не продавайте все акции. Это просто коррекция и цена снова поднимется. Не поддавайтесь эмоциям, научитесь быть терпеливым.

Это и есть основные правила инвестора, которые помогут вам не терять деньги на фондовом рынке. Также для вас будет интересна статья 5 золотых правил торговли акциями. Всем профита!

Добавить комментарий

:) :D :( :o 8O :? 8) :lol: :x :P :oops: :cry: :evil: :twisted: :roll: :wink: :!: :?: :idea: :arrow: :| :mrgreen: