Пять причин, по которым инвестор не должен бояться инвестиций

В этой статье мы рассмотрим пять причин, почему не стоит бояться инвестиций. Итак, погнали!

Кризис

Крупный кризис происходит раз в 10-12 лет. Совсем недавно это был 1998, потом 2008, ну а сейчас на дворе уже почти 2019. Хотя в России кризис грянул еще в 2014 году, но это все равно не предел. Ближайшие годы будут еще более жестокими и беспощадными. В данный момент паника охватывает нас все больше. Кризис дышит нам в лицо. Экономика всех стран потихоньку начинает спускаться по наклонной. Никто уже не сомневается, что индексы пошли на разворот, а не на коррекцию.

Подобные потрясения происходят по одной единственной причине: большинство инвесторов – трусы. Они следуют любым тенденциям, имевшим место в последнее время, и как только что-то идет не так, они сбегают. В подобном поведении отсутствует здравый смысл. К примеру, в 1630-х годах люди ставили целые состояния на тюльпаны, в недалеком прошлом ставили на МММ, а совсем недавно  на КЭШБЭРИ. Зарубежные инвесторы выводят из российской экономики львиную долю своих сбережений и в результате происходит отток капитала. Экономика затухает, пенсионный возраст и налоги подымаются, чтобы как-то пополнить без того скудный бюджет.

Достаточно лишь взглянуть на динамику изменения цен на жилье за последние десять лет, чтобы понять, что возник экономический пузырь. Цены на жилье хоть и просели, но все равно до сих пор их цена завышена. Молодежи некуда деваться, поэтому все берут ипотеку под драконовские 10%.  Через несколько лет, когда крупные российские корпорации, типа Сбербанка, Лукойла и многих других  приспособятся ко всем рискам, простые люди будут носиться туда и сюда, поднимая панику и влезая еще  больше в долги. Богатые богатеют, а бедные – беднеют. Классика жанра.

ТВ подливает масло в огонь

Лица из телевизора постоянно подогревают панические настроения, чтобы заработать на этом деньги. Если прямо сейчас вы пытаетесь по-быстрому продать свои акции, то угадайте, кто на этом заработает? Правильно, брокеры и фондовые менеджеры. Эти люди сразу клюют на наживку. Они хотят, чтобы вы покупали и продавали. Тогда они смогут получить комиссионную прибыль с ваших покупок и продаж.

Если бы я был брокером или инвестиционным менеджером и знал бы, что, подогревая панику, смог бы заработать кругленькую сумму, то я бы все время испытывал желание закричать и ввести других в панику. Скорее всего, я бы этого не сделал, потому что моим клиентам от этого стало бы хуже, хотя многие поступили бы иначе. Некоторые думают, что, поднимая тревогу среди своих клиентов, они помогают им избежать убытков. Другие вообще не думают о клиентах, а стремятся только извлекать из всего выгоду.

В общем, на панике можно заработать неплохие деньги.

Акции – это не краткосрочные вложения

Если только вы не проводите дневные сделки (и, таким образом, успешно делаете карьеру на краткосрочных тенденциях, что врядли), фондовые капиталовложения никогда не должны осуществляться на краткосрочную перспективу. Это и есть спекуляции. Рынок акций крайне неустойчив даже в короткие периоды. Ежегодные убытки в 20% и более в результате фондовых капиталовложений – это нормальное явление. Иногда в жестокие кризисы цена акции падает даже больше, чем наполовину.

Так зачем инвестировать в акции?

В результате, прибыль все равно превысит убытки по всему рынку акций. Дэвид Суэнсен, автор блестящей книги «Нетрадиционный успех», однажды сказал следующее: «Основываясь на историческом опыте, можно заметить, что долгосрочная биржевая прибыль вдохновляет инвесторов на приобретение акций. Согласно материалам Джереми Сигела, за 200 лет акции в США приносили 8,3% в год. По данным Роджера Ибботсона, за 78 лет акции приносили 10,4% в год. Ни один другой класс активов не обладает столь же впечатляющим уровнем прибыльности в течение длительного срока».

В среднем рынок акций приносит очень хорошие доходы. Единственная проблема – это средний показатель, за которым скрываются очень хорошие цифры, но если смотреть с другой стороны, в определенный отрезок времени доходность бывает очень маленькая и даже отрицательная. Такова природа открытого свободного рынка.

Почему я должен быть уверен, что цены на фондовом рынке будут расти? Ведь скоро всему конец! Причина того, что стоимость акций фондового рынка будет расти еще долго, достаточно проста: производительность рабочей силы. Со временем из расчета на каждого своего работника компании будут зарабатывать все больше денег, потому что каждый сотрудник способен приносить больше денег. Люди сообразительны и все время придумывают новые идеи и технологии, а компании будут воплощать эти идеи, и их стоимость будет увеличиваться. Хотя, это конечно, не всегда так. Но акции крупных компаний довольно таки неплохо ведут себя в течение длительного периода времени.

Не продавайте акции на дешевых рынках

В какой-то момент прибыль с фондового рынка снова вернется на прежний уровень. Еще ни разу не было так, чтобы весь рынок акций находился в упадке в течение 20 лет.

Так как может быть  в этом году рынок акций подешевеет, все равно не стоит продавать на нем сейчас. Нам же известно, что, в конце концов, его стоимость  все равно вновь поднимется. Поэтому, лучше держать в заначке подушку безопасности в наличке (доллары, рубли, евро) в процентном соотношении 20-25% от содержимого портфеля и стараться покупать акции в кризис, так как цена на них сильно упадет, благодаря паническим настроениям масс.

Очевидно, что и продавать по-крупному – это кажется также здорово. Можно сорвать большой куш наличкой и уберечь себя от потерь. Проблема лишь в том, что никто точно не знает, где этот пик. Рынок начнет постепенно снижать цены, и многие посчитают это всего лишь очередным временным изменением – коррекцией. Через некоторое время ведущие телепередач и финансовые печатные издания начнут замечать снижение цен и кричать о снижении цен, чтобы люди начали продавать, а они могли извлекать выгоду из этих сделок. Начнется паника. Рынок падает намного быстрее, чем идет вверх.

Как говорят на Уолл-Стрит “бык медленно поднимается по лестницам, а медведь быстро падает из окна”. Поэтому падение рынка происходит очень быстро из-за панических настроений, а восстановление  идет медленно.

В конце концов, всем становится ясно, что ситуация катастрофическая, и в данный момент мы в ней находимся. Мы являемся непосредственными свидетелями понижения цен. Если мы знаем, что когда-нибудь в будущем все вернется к изначальному состоянию, а сейчас мы от него очень далеки, то зачем нам продавать акции? Можно и покупать, если инвестировать с горизонтом в 20-30 лет.

Диверсификация

Последний момент, на котором стоит остановиться, касается тех, кто вложил кучу денег в проблемные сектора. Если вы боитесь, что все потеряете в этой ситуации, то проблема не в рынке акций. Проблема в вашей инвестиционной политике, а точнее –  в вас самих. Кто-то вложился в Биткоин, когда он уже стоил 19 000 долларов, а кто-то  попался на удочку  КЭШБЭРИ. Люди в России финансово безграмотны и все хотят приумножить свои мелкие заначки в 2, 3 а то в и 5 раз! Но им почему-то никто не говорил, что высокий доход связан с высоким риском.

От образования пузыря в том или ином секторе вас может спасти только диверсификация капитала. Чтобы избежать проблем, многие консультанты советуют инвестировать в один сектор лишь 5% совокупных активов или того меньше. Тогда, если даже в одном из секторов вы все потеряете, то это составит лишь 5% от всего вашего капитала. Двадцатипроцентное снижение цен в одном из секторов приведет лишь к тому, что всего вы потеряете 1%. Другими словами, не складывайте все яйца в одну корзину, и вам не придется поднимать панику, когда корзинка упадет на пол.

Добавить комментарий

:) :D :( :o 8O :? 8) :lol: :x :P :oops: :cry: :evil: :twisted: :roll: :wink: :!: :?: :idea: :arrow: :| :mrgreen: