Оглавление
Как начинающие инвесторы умудряются терять все свои деньги на фондовом рынке? Все потому, что ни пренебрегают золотыми правилами инвестирования, которые скучные и до боли простые.
Не используйте торговлю с плечом!
Торговля с плечом подразумевает заем денег у брокера для покупки ценных бумаг под залог определенной денежной суммы, либо самих ценных бумаг. То есть проще говоря, не берите в долг денег у брокера! Всегда пользуйтесь своими деньгами! В Сбербанк-брокере мы просто ставим маркер на “не использовать” при регистрации или редактировании счета.
У некоторых брокеров это называется 100% предварительное депонирование (без использования «плеча»).
Особенно это важно для новичков, так как некоторые из них могут перепутать кнопки “купить” или “продать”, либо указать неверную цену лота, при которой акции купятся в долг.
Средняя процентная ставка при торговле с плечом: 15% годовых. Помните, что даже некоторые профессиональные торгаши “пролетают” как фанера над Парижем, с целью обогатится под заемные деньги брокера.
Если вы открываете брокерский счет онлайн, то снимите галочки “использовать заемные средства”. Если вы открываете счет в офисе брокера, то скажите менеджеру, чтобы он убрал торговлю с плечом. По умолчанию они всегда включают эту услугу новичкам, так как знают, что те полные чайники и влезут в долг без проблем, сами того не осознавая.
Не шортите акции!
Торговля в шорт – особый вид торговли, при котором вы делаете ставку на то, что какая-либо бумага полетит вниз. Торговля в шорт – это по идее та же самая торговля с плечом. Так как большинство акций голубых фишек всегда растут, то глупо ставить на падение какой-либо бумаги.
Чаще всего начинающие трейдеры как раз теряют деньги именно при торговле в шорт больше, чем в торговле в лонг. Брокеры, конечно, любят поощрять торговлю в шорт, так как знают, что в большинстве случаев такие трейдеры просрут все свои денежные средства. Поэтому, при торговле в шорт брокер предоставляет чуть лучшие кредитные условия, чем при торговле в лонг.
Например, у Сбера торговля в лонг 17% годовых, а в шорт 15% годовых.
Как не допустить торговлю в шорт? Надо делать те же самые действия, как и в первом совете: убрать возможность торговать с плечом.
Покупайте только голубые фишки
Голубые фишки – это акции компаний, которые уже давно на рынке, платят стабильные дивиденды и цена этих акций всегда умеренно растет, либо в крайнем случае, сильно не падает. Банкротство таких компаний маловероятно.
Какие компании на российском рынке относятся к голубым фишкам?
Вот список из 10 компаний ( название и тикер)
- Сбербанк-ап SBER_p
- Газпром -ао GAZP
- Лукойл-ао LKOH
- Татнефть-ап TATN_p
- Сургутнефтегаз-ап SNGS_p
- Ростелеком-ап RTKM_p
- МТС-ао MTSS
- Северсталь CHMF
- Роснефть ROSN
- Алроса ALRS
Диверсификация портфеля – наше все!
Диверсификация портфеля – это по сути расширение ассортимента, с целью разбавить риск. Глупо было бы ставить на какую-то одну акцию. Да, не спорю, если она взлетит, то вы получите потрясающую прибыль, но если она упадет, или, не дай боже, компания обанкротится… то в этом случае Вы можете потерять львиную долю своего депозита, либо полностью его лишится.
Но что, если вместо одной компании мы возьмем 10 компаний? Если даже одна из них обанкротится, то 9 оставшихся все равно будут жить. Если разделить все наши деньги поровну между этими компаниями, то при банкротстве одной компании мы лишимся только 10% нашего депозита. Но чаще бывает так, что 9 остальных компаний неплохо вырастут в цене. Поэтому, в нашем случае, мы можем либо полностью сохранить изначальный депозит, либо даже еще заработать.
Для более широкой диверсификации можно также взять акции американского рынка. К нему доступ предоставляют некоторые брокеры, например “Открытие”, “ВТБ”, “БКС” и тд. Лучше, конечно, взять брокера из ТОП-5
Покупаем, докупаем и держим! (Buy and Hold)
Голубые фишки – это акции, которые всегда платят дивиденды. Некоторые российские компании в плохие времена вообще не платят дивиденды. В наших реалиях лучше брать привилегированные акции, чем простые, так как привилегированные акции всегда платят дивиденды.
Стратегия “покупать и держать” очень эффективна и доказана уже многими инвесторами, в числе которых Уоррен Баффет. Еще такая стратегия также называется “пассивное инвестирование”.
Стратегия простая, как два пальца:
- Выбираем акции из 10 и более голубых фишек
- Делим наш депозит поровну между ними
- Каждый месяц балансируем портфель, докупая просевшие акции
- Дивиденды реинвестируем
- В дальнейшем живем на доход с дивидендов, а акции передаем детям или родственникам по наследству)
Более подробно про эту стратегию я писал в статье Ленивый инвестор.
Соблюдая эти 5 простых правил, ваш портфель будет расти и пухнуть, как грибы после дождя.
